안녕하세요 판타지감자 입니다.
오늘은 SCHD에 대해 이야기해보겠습니다.
SCHD는 배당성장 ETF 중 2위를 차지하고 있으며, 매년 배당금을 늘려 왔으며, 배당성장 ETF 중 가장 높은 수익률을 유지하고 있다.
SCHD는 비슷한 배당성장주인 VIG, VYM, SDY와 비교해 분기마다 더 많은 배당금을 받을 수 있다.
또한, SCD는 다른 ETF에 비해 가장 높은 배당성장률을 보이고 있으며, 5년 배당성장률은 13.05%로 많은 사람들이 찾는 ETF로 자리매김하고 있습니다.
.하지만 단점도 있습니다.
SCHD는 작년에 좋은 성과를 내지 못했습니다.
다른 ETF에 비해 2023년은 실망스러운 한 해였으며, 주식 보유자들이 가장 많은 FOMO를 경험한 해이기도 했습니다.
2023년 가장 좋은 성과를 낸 배당성장 ETF는 VIG였는데, 이는 VIG가 기술 분야를 비롯한 다양한 산업 분야의 주식을 보유하고 있기 때문이었습니다.
아시다시피 기술 기업은 회사를 운영하면서 현금이 창출되면 배당금을 지급하는 대신 R&D 등을 통한 성장에 현금을 투자합니다.
우리는 가치를 높이고 주가를 높이는 방식으로 회사를 운영합니다.
주주들도 그걸 원한다.
반면, 대부분의 SCHD ETF는 기술 기업의 주식을 보유하지 않습니다.
SCHD 종목 선정 기준 최소 10년 연속 배당금 지급 시가총액 5억 달러 이상 REIT를 제외한 3개월 평균 거래량 200만 달러 현금흐름, 배당률, 주당배당증가율 등을 산술평균하여 상위 100개 기업 선정 개별적으로는 회사의 비중이 4%를 넘지 않고, 어느 한 분야의 비중이 25%를 넘지 않아 균등하게 분포되어 있습니다.
1차 종목 선정 기준으로 인해 기술주를 SCHD에 편입시키는 것은 쉽지 않다.
이번에 배당금 지급을 선언한 메타도 10년 연속 배당금을 지급할 예정이다.
그런 경우에만 SCHD에 가입할 수 있습니다.
다시 돌아와서 지난 1년 동안 SCHD의 총 수익률은 4.7%였습니다.
인플레이션을 고려하면 1.4%다.
실적은 상당히 부진했고, 주가도 하락세를 보였다.
그런데도 오르지 않아서 실패했다.
했다고 해도 10월 말 68달러에서 지금은 77달러로 올랐네요. 3개월 만에 10% 증가한 셈이다.
너무 높지도, 너무 낮지도 않은 애매한 배당률 3.46%가 5년 배당성장률 13.05%를 충족하며 시너지 창출에 시간이 걸린다.
따라서 10년 이상 SCHD에 투자할 계획이 있는 사람만 SCHD에 투자하는 것이 좋습니다.
이것만으로도 인플레이션을 능가하는 배당금을 얻을 수 있으며, 자산 성장이라는 두 마리의 새를 이룰 수 있으며, 매도하지 않고도 배당금을 점차 늘려가는 것에 만족할 수 있습니다.
어떤 사람들에게는 팔지 않는 것이 장점일까요? 당신은 생각할 수도 있습니다.
SPY나 QQQ에 투자하고 매년 일부를 팔아 생활비를 마련하는 것은 이론적으로는 맞지만 고통스러울 수도 있습니다.
강세장이 있으면 당연히 유리하지만 강세장, 횡보장, 약세장을 전체적으로 생각해야 합니다.
SPY, QQQ에 투자하고 매도하려고 할 때 약세장을 만나면 손실이 확정된 주식을 매도해야 하기 때문에 고생을 하게 됩니다.
그런데 SCHD에는 장점만 있는 걸까요? 단점이 있습니다.
단점은 빛을 보려면 오랫동안 투자해야 하고, 기술주가 없기 때문에 기술주 업종의 20년 강세장에서 FOMO를 느낄 수도 있다는 점입니다.
또한, 최근 상업용 부동산 문제가 점점 늘어나고 있다는 점도 단점이다.
REIT가 없기 때문에 발행이 자유로운지 물을 수도 있지만 대부분의 부동산 사업은 ‘은행 대출’과 밀접한 관련이 있으며 SCHD에는 금융주가 16.05% 포함되어 있습니다.
미국 재무부 장관 Yellen의 이야기 마찬가지로 상업용 부동산은 금융 기관과 연관되어 있습니다.
위 글에서는 관리가 가능하다고 하는데, 현대 금융 시스템은 애초에 ‘신용’이라는 ‘환상’ 위에 세워졌기 때문에 늘 감당할 수 없는 ‘검은 백조’를 생각해야 한다.
아무리 강력한 은행이라도 한 번의 ‘뱅크런’으로 파산할 수 있습니다.
마치 할 수 있는 것처럼요. 뭐, 이런 일이 일어난다면 SCHD뿐만 아니라 미국 주식시장, 글로벌 주식시장 전체에 영향을 미치는 빅 웨이브 효과가 되지 않을까 싶습니다.
2024년 SCHD를 좌우할 세 가지 이슈 1. 앞서 언급한 상업용 부동산 문제로 촉발될 금융회사의 부실. 시간이 지나면서 금리가 낮아지면 다시 수면 아래로 떨어질 수도 있습니다.
그리고 배당주와 배당 ETF는 금리 인하로 이익을 얻을 수 있습니다.
반면 상업용 부동산에 관해서는 미국 주식시장 속담에 ‘바퀴벌레는 한 마리도 없다’는 말이 있으므로 끝까지 주의 깊게 관찰해야 합니다.
2. 미국 대통령 선거로 인해 헬스케어 주가가 변동합니다.
올해 6~9월부터는 대선후보에 따라 바이오, 보험, 헬스케어, 병원 등 국민건강 관련 주가가 출렁인다.
SCHD의 구성 부문 중 1위 부문은 의료(17.2%)입니다.
민주당과 공화당은 표를 얻기 위해 포퓰리즘에 가까운 공약을 내놓고 그에 따라 아찔한 변동성을 보일 것으로 본다.
출처 : 자본시장연구원 2020/10/26 미국 대선 이후 주식시장 동향3. 인공지능에 취약: 지난해 랠리를 주도한 것은 매그니피센트7과 인공지능이었으며, 올해 상승여력은 금리와 인공지능이 촉발할 것으로 예상된다.
SCHD 주식에는 Magnificent 7이 없습니다.
적어도 브로드컴(SCHD 4.96%)과 텍사스인스트루먼트(3.86%)는 인공지능 관련 주식으로 의미 있는 보유 종목이다.
(주식 중에 CISCO가 있는데, 인공지능의 혜택을 받았다고 하기엔 좀 의문스럽습니다.
) 당신은 어떤 선택을 하시겠습니까? 나는 당신의 인생 상승 궤도를 지원합니다.
감사합니다.
#SCHD #미국주식 #배당주식투자